Die Immobilienpreise in Bitcoin sind in den letzten Jahren dramatisch gefallen - was bedeutet das wirklich?
Zusammenfassung
Auf den ersten Blick scheint der Immobilienmarkt unabhängig von Bitcoin zu sein. Bei der Analyse der Daten zeigt sich jedoch eine überraschende Realität: Während Immobilien in Fiat-Währungen immer teurer werden, fällt ihr in Bitcoin ausgedrückter Preis stark ab. Wie ist das möglich? Dieser Artikel analysiert die Dynamik des Fiat-Systems und der Bitcoin-Wirtschaft, um die Auswirkungen für Investoren und Sparer zu verstehen.
Bitcoin und Immobilien: zwei unterschiedliche Arten der Wertaufbewahrung
Immobilien galten schon immer als sichere Wertaufbewahrungsmittel, insbesondere in Zeiten hoher Inflation. Sie können nicht aus dem Nichts geschaffen werden, was sie scheinbar vor einer Geldentwertung schützt. Dieser Schutz ist jedoch nur scheinbar: Der Wert von Immobilien steigt nicht wirklich, es ist die Fiat-Währung, die ständig an Kaufkraft verliert.
Bitcoin funktioniert nach einem völlig anderen Prinzip. Sein maximales Angebot ist auf 21 Millionen Einheiten festgelegt, und seine Freigabe folgt einem genauen mathematischen Zeitplan. Das macht ihn zu einer stabilen Währung, die mit der Zeit eher an Wert gewinnt als verliert. Die zunehmende Akzeptanz und die weit verbreitete Nutzung verstärken diesen Effekt noch und erzeugen eine deflationäre Dynamik.
Da Immobilien an das traditionelle Finanzsystem gebunden sind, sind sie von der Geldpolitik der Zentralbanken abhängig. Bitcoin hingegen ist frei von diesen Zwängen und ermöglicht es seinen Besitzern, sich vor der Abwertung von Fiat-Währungen zu schützen und langfristig von einer höheren Kaufkraft zu profitieren.
Warum die Immobilienpreise in Bitcoin fallen
Die Zahlen sprechen für sich. Im Jahr 2021 kostete eine Immobilie im Wert von einer Million Schweizer Franken rund 28,44 Bitcoins. Heute, nur vier Jahre später, kann die gleiche Immobilie für nur 11,09 Bitcoins erworben werden. Dies entspricht einem Rückgang von mehr als 60 Prozent.
Kaufpreis in BTC für eine Liegenschaft von CHF 1 Mio.
Die Zahlen sprechen für sich. Im Jahr 2021 kostete eine Immobilie im Wert von einer Million Schweizer Franken rund 28,44 Bitcoins. Heute, nur vier Jahre später, kann die gleiche Immobilie für nur 11,09 Bitcoins erworben werden. Dies entspricht einem Rückgang von mehr als 60 Prozent.
Dieser Rückgang bedeutet nicht, dass die Immobilie an Wert verloren hat. Sein Gebrauchswert bleibt unverändert. Was sich ändert, ist die Stärke von Bitcoin als Wertaufbewahrungsmittel: Während Fiat-Währungen weiter abwerten, stärkt Bitcoin seine Kaufkraft.
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Entwicklung von Geldmenge, Immobilienpreisen und Löhnen in der Schweiz
Dies ist der grundlegende Unterschied zwischen einer stabilen und einer schwachen Währung. Fiat-Währungen müssen ständig erweitert werden, um die Illusion von Stabilität aufrechtzuerhalten, während Bitcoin seinen Wert aufgrund des begrenzten Angebots und der wachsenden Nachfrage aufrechterhält.
Fiat-Währungen und die Illusion von stabilen Immobilienpreisen
Gemessen in Fiat-Währungen scheinen die Immobilienpreise ständig zu steigen. Dieses Wachstum ist jedoch eine Illusion: Nicht die Immobilien werden teurer, sondern das Fiat-Geld verliert an Kaufkraft.
Vor fünfzig Jahren konnte sich in der Schweiz eine Person mit einem durchschnittlichen Einkommen ein Haus kaufen. Heute ist dies für die meisten Menschen unmöglich geworden. Aber es ist nicht das Haus, das mehr kostet: Es ist die Fiat-Währung, die schwächer geworden ist.
Der Vergleich mit Bitcoin entlarvt diese Verzerrung. Während in Fiat-Währungen die Immobilienpreise steigen, fallen sie in Bitcoin ausgedrückt. Dies zeigt, dass das eigentliche Phänomen nicht in einer Wertsteigerung von Immobilien besteht, sondern in einer kontinuierlichen Entwertung von Fiat-Währungen. Bitcoin hingegen behält seinen Wert im Laufe der Zeit und macht Immobilien relativ gesehen immer erschwinglicher.
Warum das Fiat-System an Immobilien gebunden ist
Das derzeitige Finanzsystem basiert auf dem kontinuierlichen Anstieg der Immobilienpreise. Die meisten Käufer finanzieren ihre Häuser mit Bankkrediten, die durch Hypotheken gesichert sind. Dieses System kann nur funktionieren, wenn der Wert von Immobilien weiter steigt und die Kreditnehmer die steigenden Kosten tragen können.
Die österreichische Wirtschaft erklärt diese Dynamik perfekt. Fiat-Währungen sind inflationär, da ihr Angebot ständig erhöht wird. Dies führt zu einem Wertverlust des Geldes und lässt Sachwerte, wie z. B. Immobilien, immer teurer erscheinen.
Bitcoin hingegen ist deflationär. Seine begrenzte Menge garantiert eine stabile Kaufkraft über die Zeit. Würde die Wirtschaft auf Bitcoin basieren, gäbe es keinen ständigen künstlichen Preisanstieg mehr, sondern eine Stabilisierung der realen Werte.
Dies stellt jedoch eine Bedrohung für das traditionelle Finanzsystem dar. Eine Welt, die auf einer stabilen Währung basiert, würde das derzeitige Wirtschaftsmodell, das auf Schulden und unbegrenzter Geldschöpfung beruht, obsolet machen. Banken und Regierungen sind darauf angewiesen, dass die Menschen weiterhin Kredite aufnehmen und sichere Anlagen kaufen, um sich vor Inflation zu schützen. Bitcoin untergräbt diesen Mechanismus an der Wurzel.
Bitcoin oder Immobilien: Was ist langfristig die bessere Investition?
Könnten die Immobilienpreise in Bitcoin in Zukunft wieder steigen? Dies wird von mehreren Faktoren abhängen. Sollte sich Bitcoin stabilisieren oder sollte die Nachfrage nach Immobilien deutlich steigen, könnten sich die Wertverhältnisse ändern. Der Haupttrend bleibt jedoch klar: Solange Bitcoin weiter an Kaufkraft gewinnt, werden Immobilien relativ erschwinglicher werden.
Investoren müssen abwägen, welcher Vermögenswert das beste langfristige Potenzial bietet. Immobilien bieten Vorteile in Bezug auf die Nutzung und die Möglichkeit, Einkommen durch Mieten zu generieren, aber sie sind ein illiquider Vermögenswert, erfordern eine komplexe Verwaltung und unterliegen Steuern und Vorschriften. Bitcoin hingegen ist liquide, ohne Einschränkungen übertragbar und immun gegen staatliche Eingriffe.
In den letzten zehn Jahren verzeichnete Bitcoin ein durchschnittliches jährliches Wachstum von mehr als 50 Prozent. Kein Immobilienmarkt hat eine vergleichbare Performance erzielt. Wer sein Kapital erhalten und vermehren möchte, muss sich fragen, ob die Investition in Immobilien immer noch die vernünftigste Wahl ist, oder ob Bitcoin das effektivste Wertaufbewahrungsmittel darstellt.
Schlussfolgerung: eine neue Art, Wert zu begreifen
Der Rückgang der Immobilienpreise in Bitcoin ist kein vorübergehendes Phänomen, sondern das Zeichen eines strukturellen Wandels. Die Art und Weise, wie Wert wahrgenommen wird, ändert sich.
Fiat-Währungen erzeugen die Illusion, dass Vermögenswerte im Preis steigen, während in Wirklichkeit das Geld selbst entwertet wird. Bitcoin hingegen bewahrt seinen Wert und macht dadurch Immobilien langfristig billiger.
Das aktuelle Finanzsystem braucht ständig steigende Immobilienpreise, um das schuldenbasierte Wirtschaftsmodell aufrechtzuerhalten. Eine Bitcoin-basierte Wirtschaft würde diese Verzerrungen beseitigen und zu stabileren und realistischeren Preisen führen.
Wer sein Vermögen schützen will, muss sich entscheiden, in welcher Form er es aufbewahren will. Zwischen Fiat-Währungen, Immobilien und Bitcoin liegt der Unterschied zwischen einem inflationären System, einem Sachwert mit finanziellen Zwängen und einer neuen Form von Geld, das als ultimatives Wertaufbewahrungsmittel konzipiert ist.
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